精准拦截电诈资金筑牢金融安全防线 石泉农商银行获县公安局反诈中心表扬

近日，石泉农商银行凭借敏锐的风险洞察力与高效的警银协作机制，接连拦截两笔电信诈骗资金，为客户挽回高达84万元的经济损失。其中对公账户80万元资金的成功拦截，更是避免了企业遭受重大财产损失，彰显了石泉农商银行守护客户资产安全的硬核实力。为此，石泉县公安局反诈中心特发来表扬信，对该行在反诈工作中的突出表现给与高度赞誉。

员工严守风控线，宣教技防筑平安。面对复杂严峻的电诈形势，石泉农商银行始终保持高度警觉，将反诈防线构筑在金融服务的最前沿。一线员工化身反诈“尖兵”，在业务办理过程中，严格执行“三查四观五询问”风控要求。他们以专业的职业素养，通过细致询问客户资金用途、转账对象等关键信息，从中捕捉异常交易信号。一旦发现可疑迹象，迅速启动应急预案，果断暂停业务流程，成功阻断诈骗资金转移。

此次成功拦截并非偶然，而是石泉农商银行长期深耕反诈工作的必然成果。在反诈宣传教育方面，积极履行社会责任，开展“进农村、进社区、进家庭”等多层次反诈宣传活动，通过真实案例讲解、风险提示、发放宣传资料等方式，显著提升了公众尤其是农村地区及企业财会人员的反诈意识与防范能力。在柜面风控环节，将资金链治理要求深度融入业务办理全流程，持续强化员工培训与情景模拟演练，确保一线人员熟练掌握涉诈特征，识别技巧与应急处置流程。同时，充分依托风险监测系统，强化异常交易的识别与预警，为人工干预提供有力技术支撑。

警银联动聚合力，反诈攻坚创佳绩。高效的警银联动机制是此次反诈行动取得胜利的关键所在。石泉农商银行与县公安局反诈中心建立了紧密协作关系，双方携手构建起“银行敏锐识别-警方快速响应”的无缝衔接反诈模式。一旦银行发现可疑交易线索，便第一时间与警方取得联系。公安机关接报后迅速出警，开展专业调查研判，为银行风险管控决策提供专业支持与法律保障，大幅提升反诈效率与精准度。

石泉县公安局反诈中心在表扬信中指出，石泉农商银行多次配合公安机关紧急查询相关可疑账户信息，移交可疑线索，成功阻断多起电信诈骗案件。此次成功拦截是警银合作维护金融秩序与社会稳定的生动写照。

坚守初心担使命，筑牢防线护安宁。未来，石泉农商银行将继续秉持“以客户为中心”的服务理念，把反诈工作作为重要政治任务与民生工程。进一步强化源头治理，深化风险管控，优化警银协作机制，以更有力举措筑牢反诈防线，守护客户资金安全，为营造安全稳定的金融与社会环境贡献农信力量。（石泉农商银行   曹茜）

责编：王红梅

编辑：郑学良