石泉农商银行大桥路支行成功拦截35万元涉诈资金

近日，石泉农商银行大桥路支行员工凭借敏锐的专业直觉与精准的风险识别能力，成功拦截一笔35万元涉诈资金，及时阻断诈骗资金转移链条，为群众财产安全筑起坚实“防护墙”。

10月26日13时许，一名客户来到支行柜台，提出将账户内刚到账的35万元全额取现的需求。柜员在业务办理过程中，迅速捕捉到多重异常信号：该账户开户时间较短，资金一到账便立即要求全额取现，且客户对资金来源与用途的表述前后不一，神情也略显紧张。这些细节瞬间触发了员工的反诈预警神经，一场与诈骗分子的“无声较量”就此展开。

为稳妥处置，柜员一边以“大额取现需按规定完成信息核对与风险提示”为由，沉着应对、稳住客户；一边悄悄示意同事，第一时间向支行负责人报告情况，并同步启动警银联动预案，向公安机关反馈可疑线索。期间，工作人员严格恪守操作规范，耐心向客户宣讲《中华人民共和国反电信网络诈骗法》相关条款，清晰告知其出借银行账户、协助转移不明资金可能承担的法律责任与潜在风险，引导客户认清骗局本质。

公安机关接到反馈后迅速行动，经后续核查确认，该笔35万元资金确为涉诈款项。正是得益于支行员工的及时发现、规范处置与高效联动，这笔涉案资金最终被成功拦截，风险得到全面控制，避免了群众财产遭受重大损失。

此次成功拦截案例，不仅彰显了石泉农商银行员工扎实的反诈业务能力，更印证了日常反诈培训的显著成效与警银协作机制的高效顺畅。石泉农商银行将持续完善风险防控体系，常态化开展反诈宣传教育与员工技能提升培训，以更严密的防线、更专业的服务筑牢金融安全屏障，切实履行金融机构守护群众财产、维护金融稳定的社会责任。（来源：陕西农信石泉公众号）

责编：李建国

编辑：郑学良